Crypto laundering mekanismenya sama dengan money laundering, beda fisik saja. Kalau yang satu fiat money, satu lagi crypto money. Kemajuan teknologi pemrograman dan komputerisasi, membawa perubahan besar dalam dunia finansial, salah satunya adalah dengan munculnya berbagai jenis mata uang kripto yang dipelopori oleh Bitcoin. Teknologi mata mata uang kripto adalah terobosan dan inovasi besar dalam dunia finansial. Hari ini dimungkinkan bagi banyak orang untuk melakukan transaksi keuangan lebih cepat, tepat, rahasia pribadi terjaga, dan tentunya tanpa kontrol dari otoritas moneter tunggal manapun, memanfaatkan teknologi blockchain, buku besar terdesetralisasi tempat seluruh data transaksi disimpan tanpa bisa diubah kembali.
Namun perkembangan teknologi, bukan hanya digunakan untuk kebaikan saja. Para penjahat, pencuri, dan orang-orang serakah datang mencari-cari celah bagaimana memanfaatkan teknologi ini, melancarkan berbagai upaya jahat untuk mendapatkan keuntungan pribadi, termasuk menggunakan berbagai mata uang kripto seperti bitcoin, apalagi dengan teknologi seperti bitcoin ini, para penjahat lebih mudah untuk melakukan transaksi keuangan ilegal, mengingat semua dilakukan secara online, anonim, instan tanpa ada batasan lintas negara, tanpa pengawasan hukum dan regulasi keuangan, teknologi juga bisa menjadi ladang subur bagi para penjahat keuangan.
Dalam mekanisme pencucian uang secara konvensional fiat money, para penjahat keuangan mungkin masih merasa was-was, khawatir kejahatannya mudah terbongkar, karena lintas transaksi bisa terdeteksi oleh otoritas moneter, ada data pribadi yang dapat dilacak, dan penjahat besar kemungkinan bisa ditangkap dengan mudah, namun tidak dengan pencucian uang dengan menggunakan mata uang kripto. Teknologi mata uang kripto, memungkinkan pengguna untuk melakukan pertukaran dari satu mata uang kripto ke mata uang kripto lainnya, kemudian si penjahat dengan mudah dapat mengkonversi uang kripto tersebut menjadi uang tunai. Inilah yang disebut dengan crypto laundering atau pencucian uang kripto. Tidak perlu serah terima uang fiat fisik, hanya pertukaran kripto ke satu dengan lainnya dari dompet ke dompet.
Anonimitas yang ditawarkan oleh kripto juga menjadi salah satu faktor pendukung, bagaimana mata uang kripto dapat dijadikan sebagai sarana kejahatan. Wallet kripto Anda ibarat sebuah rekening tanpa identitas jelas, walaupun alamat dompet ini dipublikasikan, tapi tidak ada seorang pun yang bisa melacak kepemilikan asli dari dompet tersebut. Misalkan saya membuat dompet bitcoin, cukup dengan menggunakan beberapa aplikasi khusus, ataupun sekarang ini bisa membuat wallet langsung dari browser internet, sudah sangat mudah, dan tanpa terlacak. Hanya orang yang memiliki kode akses yang dapat membuka dompet dan melihat transaksi yang terjadi di dalamnya. Itu mengapa mayoritas otoritas keuangan negara-negara dunia, sangat menolak kripto untuk dijadikan sebagai alat pertukaran, mengingat potensi kejahatan yang bisa ditimbulkannya.
Anonimitas yang ditawarkan oleh kripto juga menjadi salah satu faktor pendukung, bagaimana mata uang kripto dapat dijadikan sebagai sarana kejahatan. Wallet kripto Anda ibarat sebuah rekening tanpa identitas jelas, walaupun alamat dompet ini dipublikasikan, tapi tidak ada seorang pun yang bisa melacak kepemilikan asli dari dompet tersebut. Misalkan saya membuat dompet bitcoin, cukup dengan menggunakan beberapa aplikasi khusus, ataupun sekarang ini bisa membuat wallet langsung dari browser internet, sudah sangat mudah, dan tanpa terlacak. Hanya orang yang memiliki kode akses yang dapat membuka dompet dan melihat transaksi yang terjadi di dalamnya. Itu mengapa mayoritas otoritas keuangan negara-negara dunia, sangat menolak kripto untuk dijadikan sebagai alat pertukaran, mengingat potensi kejahatan yang bisa ditimbulkannya.
Walaupun jika ingin dilakukan pelacakan secara menyeluruh, namun para penjahat selalu saja punya trik untuk bagaimana agar transaksi kripto mereka ‘terlihat’ seperti transaksi normal. Di bitcoin sendiri misalkan, ada layanan namanya “bitcoin mixing”, memungkinkan pengguna untuk mencampuradukkan transaksi bitcoin mereka dengan transaksi bitcoin lainnya agar telihat seperti transaksi yang wajar untuk semakin menyulitkan pelacakan. Untuk kondisi tidak di mix saja, pelacakan mengarah ke mustahil, apalagi setelah di mixed, kemudian setelah itu menguangkan bitcoin hasil kejahatan tersebut dengan mudah, ditambah lagi tidak adanya aturan yang diberlakukan untuk mencegah praktik-praktik kejahatan pencucian kripto seperti ini.
Bagaimanapun juga, pencucian kripto adalah sebuah kejahatan, dan seharusnya diproses sesuai undang-undang dan hukum yang berlaku, menyangkut kejahatan keuangan. Pemerintah tidak bisa menghalangi kemajuan teknologi ini, tapi setidaknya aparat hukum terkait dapat belajar bagaimana agar mekanisme pencucian uang dan kripto ini dapat dilacak. Tentu harus ada seperangkat aturan dan alat investigasi untuk itu, hukum tidak boleh kalah dengan penjahat, karena jika ini dibiarkan, sama saja dengan memberikan ruang gerak bebas kepada para kriminal dan penjahat keuangan.
Bagaimanapun juga, pencucian kripto adalah sebuah kejahatan, dan seharusnya diproses sesuai undang-undang dan hukum yang berlaku, menyangkut kejahatan keuangan. Pemerintah tidak bisa menghalangi kemajuan teknologi ini, tapi setidaknya aparat hukum terkait dapat belajar bagaimana agar mekanisme pencucian uang dan kripto ini dapat dilacak. Tentu harus ada seperangkat aturan dan alat investigasi untuk itu, hukum tidak boleh kalah dengan penjahat, karena jika ini dibiarkan, sama saja dengan memberikan ruang gerak bebas kepada para kriminal dan penjahat keuangan.
crypto laundering
crypto laundering couple
crypto laundering news
crypto laundering reddit
crypto laundering bust
crypto laundering rap
crypto laundering rapper
crypto laundering rap video
crypto laundering scheme
crypto laundering arrest
crypto laundering caught
crypto laundering case
cryptocurrency laundering
crypto money laundering cases
cryptocurrency money laundering
money laundering crypto crackdown
laundering crypto gains
hk crypto laundering
crypto money laundering
crypto money laundering news
crypto money laundering reddit
crypto money laundering 2021
crypto money laundering uk
crypto money laundering singapore
crypto money laundering risks
cryptocurrency money laundering pdf
crypto laundering treasury
crypto money laundering townsville
crypto money laundering tweet
townsville crypto laundering
crypto laundering us treasury
crypto money laundering us
bitcoin money laundering uk
cryptocurrency money laundering uk
bitcoin money laundering us
money laundering crypto vs fiat
bitcoin laundering reddit
bitcoin money laundering reddit
Post a Comment